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Banque

Vol de carte bancaire : la négligence du client n’exclut pas la faute de la banque

La négligence du porteur d’une carte bancaire exclut le remboursement des sommes prélevées frauduleusement. Mais, la banque commet elle aussi …

Actus

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Placement

Assurance-vie : tout savoir sur la vie de votre contrat

Malgré les évolutions fiscales, l’assurance-vie reste un placement stratégique. Pour en optimiser les performances, il est important pour un souscripteur de connaitre ses droits sur ses fonds, de choisir un profil d’investisseur et un mode de gestion adaptés.

 

Dossier

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Retraite

Le pouvoir d’achat des retraités en question

Hausse de la CSG sur les pensions de retraite, baisse de la taxe d’habitation, revalorisation : quel est l’impact de ce …

Actus

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NOS SOLUTIONS

Notre expertise à votre service dans une relation durable

Crédits, fiscalité, banques, placements, immobilier… il peut être difficile de faire les bons choix seul ! En vous reposant sur notre expertise et nos différents métiers (courtier en crédits, conseil en investissements financiers, intermédiaire en assurance, transactions sur immeubles), vous construisez à votre rythme votre patrimoine. Grâce à notre approche globale, nos conseils vous accompagnent dans les différentes étapes de votre vie : de l’acquisition de votre résidence principale, à la diversification, la protection, et la transmission de votre patrimoine personnel et/ou professionnel.

NOS SOLUTIONS

Assurance-Vie

Un contrat d’assurance-vie est un compte-titre avec une série d’avantages, notamment fiscaux et successoraux, en contrepartie de contraintes tels que les actifs pouvant être investis ou la durée de détention. Il est géré par une compagnie d’assurance et permet de percevoir au terme du contrat un capital soit en une seule fois soit sous forme de rente […]

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AGENDA

dimanche 31 décembre 2017

Entreprises dont l’exercice est clos le 30 septembre 2017

lundi 15 janvier 2018

Taxe sur les véhicules de sociétés

QUI SOMMES-NOUS ?

Sylvain Flahaut a créé Optima Valeurs le 19 avril 2005 après une expérience professionnelle diversifiée dans le secteur bancaire durant 16 ans (gestion de patrimoine, Direction d’agence, Inspection Générale), une formation universitaire et bancaire solide, et surtout la volonté de placer les valeurs humaines au centre de nos relations. En effet, notre objectif est de gérer au mieux votre patrimoine, tout en respectant les valeurs éthiques qui nous lient.

À cet égard, nous souhaitons vous accompagner de façon objective et loyale dans le respect des engagements réglementaires et déontologiques de notre métier.
Parmi ces engagements, il y a le respect du secret professionnel, la mise à jour des connaissances et des compétences et bien entendu une transparence sur les modalités de rémunération du cabinet.
Enfin, Optima Valeurs met à votre disposition non seulement les compétences internes du cabinet mais aussi la richesse de l’inter-professionnalité des métiers du chiffre et du droit.

Notre valeur ajoutée : être votre interlocuteur privilégié, disponible, à votre écoute, et de façon durable pour l’ensemble de vos problématiques patrimoniales.

Optima Valeurs, SARL au capital de 28 000 € dont le siège est situé 3 avenue de l’opéra 75001 Paris, et immatriculée au RCS de Paris sous le N° 481 828 820. Tél : 01 42 86 15 44. Fax : 01 80 96 59 44. Conseiller en Investissements Financiers référencé à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro 07004698, adhérent de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Courtier en assurance référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07004698. Courtier en opérations de banque et en services de paiement référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07004698. Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07004698 (à supprimer). Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n° T11131 délivrée par la Préfecture de Paris. Garantie financière de la compagnie MMA ENTREPRISE / 19,21 allée de l’Europe, 92616 CLICHY CEDEX

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