BLOG

Banque

Mobilité bancaire : premier bilan de la loi Macron

11% des clients ont changé de banque principale au cours des 123 derniers mois. Le point sur les motivations et …

Actus

Lire la suite
Fiscalité

Les évolutions fiscales à venir

Le projet de loi de Finances pour 2018 prévoit de nombreuses évolutions de la fiscalité personnelle et professionnelle. Réforme de l’ISF, taxation des revenus du capital, prorogation du Pinel etc…, ces mesures, non encore adoptées, pourraient impacter les choix d’investissement à venir. Focus sur les principales mesures proposées et qui seront discutées durant l’automne par les parlementaires. 

Dossier

Lire la suite
Retraite

Retraite et pouvoir d’achat

Augmentation de la CSG, hausse des pensions, le point sur le niveau de vie des retraités. Avec l’annonce de l’augmentation de …

Actus

Lire la suite

NOS SOLUTIONS

Notre expertise à votre service dans une relation durable

Crédits, fiscalité, banques, placements, immobilier… il peut être difficile de faire les bons choix seul ! En vous reposant sur notre expertise et nos différents métiers (courtier en crédits, conseil en investissements financiers, intermédiaire en assurance, transactions sur immeubles), vous construisez à votre rythme votre patrimoine. Grâce à notre approche globale, nos conseils vous accompagnent dans les différentes étapes de votre vie : de l’acquisition de votre résidence principale, à la diversification, la protection, et la transmission de votre patrimoine personnel et/ou professionnel.

NOS SOLUTIONS

Assurance-Vie

Un contrat d’assurance-vie est un compte-titre avec une série d’avantages, notamment fiscaux et successoraux, en contrepartie de contraintes tels que les actifs pouvant être investis ou la durée de détention. Il est géré par une compagnie d’assurance et permet de percevoir au terme du contrat un capital soit en une seule fois soit sous forme de rente […]

Lire la fiche pratique

AGENDA

mardi 31 octobre 2017

Entreprises dont l’exercice est clos le 31 juillet 2017

jeudi 30 novembre 2017

Entreprises dont l’exercice est clos le 31 août 2017

mardi 12 décembre 2017

Entreprises soumises à la TVA

QUI SOMMES-NOUS ?

Sylvain Flahaut a créé Optima Valeurs le 19 avril 2005 après une expérience professionnelle diversifiée dans le secteur bancaire durant 16 ans (gestion de patrimoine, Direction d’agence, Inspection Générale), une formation universitaire et bancaire solide, et surtout la volonté de placer les valeurs humaines au centre de nos relations. En effet, notre objectif est de gérer au mieux votre patrimoine, tout en respectant les valeurs éthiques qui nous lient.

À cet égard, nous souhaitons vous accompagner de façon objective et loyale dans le respect des engagements réglementaires et déontologiques de notre métier.
Parmi ces engagements, il y a le respect du secret professionnel, la mise à jour des connaissances et des compétences et bien entendu une transparence sur les modalités de rémunération du cabinet.
Enfin, Optima Valeurs met à votre disposition non seulement les compétences internes du cabinet mais aussi la richesse de l’inter-professionnalité des métiers du chiffre et du droit.

Notre valeur ajoutée : être votre interlocuteur privilégié, disponible, à votre écoute, et de façon durable pour l’ensemble de vos problématiques patrimoniales.

Optima Valeurs, SARL au capital de 28 000 € dont le siège est situé 3 avenue de l’opéra 75001 Paris, et immatriculée au RCS de Paris sous le N° 481 828 820. Tél : 01 42 86 15 44. Fax : 01 80 96 59 44. Conseiller en Investissements Financiers référencé à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro 07004698, adhérent de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Courtier en assurance référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07004698. Courtier en opérations de banque et en services de paiement référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07004698. Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07004698 (à supprimer). Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n° T11131 délivrée par la Préfecture de Paris. Garantie financière de la compagnie MMA ENTREPRISE / 19,21 allée de l’Europe, 92616 CLICHY CEDEX

PARTENAIRES