VALORISER MON EPARGNE

Savoir investir du temps pour faire fructifier votre argent :

C’est une action peut être plus compliquée qu’il n’y paraît car il convient d’intégrer beaucoup de paramètres :

• Quel est le montant du capital et/ou du versement programmé ?
• Quel est l’objectif recherché à terme avec ce capital ?
• Quel est l’horizon d’investissement ?
• La liquidité de la somme placée est-elle nécessaire ?
• Quelle est la rentabilité escomptée ?
• Quel est votre capacité à accepter une éventuelle perte en capital ?
• Quelle est votre fiscalité ?

Cette liste non exhaustive de questions indispensables à se poser avant de placer une somme d’argent met en évidence la rapide complexité de cet exercice.

Ainsi, faire fructifier votre capital nécessite d’abord de la méthode afin de réaliser les bons choix au mieux de vos intérêts.

Chez Optima Valeurs, nous avons adopté un schéma d’analyse puis de proposition d’adéquation selon les grandes lignes suivantes :

Etape 1 : bien connaître votre situation, vos souhaits et objectifs, vos contraintes économiques, fiscales et personnelles et votre capacité à accepter une éventuelle perte en capital grâce à un audit patrimonial ;

Etape 2 : déterminer une stratégie d’investissement (immobilier et/ou financier) nécessitant éventuellement l’usage de l’interprofessionnalité à travers des échanges avec nos confrères (experts-comptables, notaires, avocats) ;

Etape 3 : procéder à la sélection des enveloppes fiscales optimales pour la partie financière de votre épargne : Plan d’Epargne Retraite, assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA, compte-titres…

Etape 4 : vous accompagner dans la sélection des supports d’investissements en fonction du niveau de diversification et de risque accepté.

Ces différentes étapes sont indispensables pour placer votre épargne au mieux de vos intérêts. Elles aboutissent à des solutions qui semblent évidentes après cet investissement en temps.